近日，興業(yè)銀行濰坊分行與公安機(jī)關(guān)緊密協(xié)作，成功偵破一起“反催收”黑灰產(chǎn)案件，跨省抓獲犯罪嫌疑人100余名。為維護(hù)金融秩序、保障銀行與消費(fèi)者合法權(quán)益提供了積極助力。
金融“黑灰產(chǎn)”如同藏在金融領(lǐng)域的一顆毒瘤。一些不法分子深諳債務(wù)人急于減輕償債壓力的心理，采用虛假宣傳、誘導(dǎo)欺騙等卑鄙手段，蠱惑債務(wù)人選擇非法中介進(jìn)行所謂的“維權(quán)”操作。這些黑灰產(chǎn)中介更是無所不用其極，通過偽造虛假證明、惡意投訴舉報、纏訪鬧訪等違法行徑，協(xié)助逾期客戶公然對抗金融機(jī)構(gòu)的合法催收，妄圖惡意逃廢債務(wù)。此類行為嚴(yán)重擾亂了金融市場的正常運(yùn)行秩序，使金融機(jī)構(gòu)和廣大誠信消費(fèi)者的合法權(quán)益遭受了極大侵害。
興業(yè)銀行濰坊分行一直對金融“黑灰產(chǎn)”保持高度警惕。在一次與外包催收公司的常規(guī)工作交流中，該行工作人員敏銳地發(fā)現(xiàn)，存在一個有組織、有預(yù)謀的團(tuán)伙，以所謂“法律咨詢”、“債務(wù)優(yōu)化”等名義，通過偽造證明材料、惡意投訴等非法手段，幫助個別債務(wù)人惡意逃避合法債務(wù)，其行為已嚴(yán)重超出正常代理范疇，涉嫌違法犯罪。
發(fā)現(xiàn)這一關(guān)鍵線索后，興業(yè)銀行濰坊分行迅速反應(yīng)，立即啟動內(nèi)部風(fēng)險應(yīng)急處置機(jī)制。在全面掌握情況后，分行果斷向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報案，并提供了詳實的線索材料。今年3月7日，公安機(jī)關(guān)經(jīng)審查正式對此案立案偵查，在山東省、重慶市等多地同步開展跨省抓捕，一舉抓獲犯罪嫌疑人100余名。在整個偵查前期，興業(yè)銀行濰坊分行全程積極配合，為警方前期偵查提供了有力支持。
此次警銀雙方的深度聯(lián)動，形成了強(qiáng)大的打擊合力，對那些妄圖通過非法手段干擾正常金融秩序的不法分子產(chǎn)生了極大的震懾作用，有效凈化了區(qū)域信用環(huán)境?！按驌舴欠ń鹑诨顒樱巳擞胸?zé)。我們將繼續(xù)秉持依法合規(guī)經(jīng)營的理念，不斷強(qiáng)化與司法機(jī)關(guān)、監(jiān)管部門的協(xié)作聯(lián)動，構(gòu)建更加緊密、高效的合作網(wǎng)絡(luò)?！痹撔邢嚓P(guān)工作負(fù)責(zé)人表示。
下一步，興業(yè)銀行濰坊分行將持續(xù)強(qiáng)化風(fēng)險識別與防控能力提升，著力練就一雙“火眼金睛”，同時，進(jìn)一步加強(qiáng)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)與金融知識普及教育，引導(dǎo)消費(fèi)者通過合法途徑解決金融糾紛，共同構(gòu)筑抵御金融黑灰產(chǎn)的堅固防線，為維護(hù)區(qū)域金融穩(wěn)定和社會誠信體系建設(shè)貢獻(xiàn)“興業(yè)力量”。
來源：興業(yè)銀行
編輯：張永超 李新花
一審：賈春毅
二審：孫瑞永
三審：管延會
