金融安全是經(jīng)濟平穩(wěn)運行的重要基石，面對“反催收”等金融黑灰產(chǎn)帶來的風(fēng)險挑戰(zhàn)，興業(yè)銀行濟南分行主動擔(dān)當(dāng)、多維發(fā)力，通過深化協(xié)作、健全防控、強化宣教，持續(xù)防范打擊非法金融活動，為地方金融管理建設(shè)與消費者合法權(quán)益維護(hù)注入“興業(yè)力量”。
針對金融黑灰產(chǎn)隱蔽性強、危害面廣的特點，興業(yè)銀行濟南分行將警銀協(xié)作作為打擊非法活動的核心抓手，主動與屬地公安機關(guān)搭建信息共享、聯(lián)合處置通道，實現(xiàn)“線索快識別、證據(jù)快固定、案件快推進(jìn)”。此前，該行在與外包服務(wù)機構(gòu)協(xié)同核查中，發(fā)現(xiàn)某團(tuán)伙以“債務(wù)重組咨詢”為幌子，誘導(dǎo)客戶提供個人信息偽造還款困難證明，并通過批量惡意投訴施壓金融機構(gòu)。對此，該行第一時間啟動風(fēng)險應(yīng)急響應(yīng)，迅速整理涉案線索、固定關(guān)鍵證據(jù)移交警方，同時指派專人全程配合偵辦，最終協(xié)助濰坊屬地公安機關(guān)成功告破這起涉案百余人的跨省“反催收”黑灰產(chǎn)案件，有力震懾了區(qū)域內(nèi)同類不法行為，為維護(hù)金融秩序穩(wěn)定提供了實踐借鑒。
興業(yè)銀行濟南分行將防范非法金融活動納入常態(tài)化工作重點，構(gòu)建“監(jiān)測-識別-處置”全鏈條風(fēng)險防控體系。在監(jiān)測環(huán)節(jié)，建立常態(tài)化風(fēng)險預(yù)警機制，對業(yè)務(wù)流程中的異常信號保持高度敏感；在識別環(huán)節(jié)，加強內(nèi)部業(yè)務(wù)排查，同時深化與外包合作機構(gòu)的協(xié)同溝通，提升非法金融活動線索識別精準(zhǔn)度；在處置環(huán)節(jié)，明確應(yīng)急響應(yīng)流程，確保風(fēng)險早發(fā)現(xiàn)、早介入、早化解，從源頭阻斷非法金融活動傳導(dǎo)路徑，切實保障銀行與消費者合法權(quán)益。
防范非法金融活動，源頭宣教是關(guān)鍵。興業(yè)銀行濟南分行圍繞“防范非法金融活動”主題，常態(tài)化開展“金融知識進(jìn)社區(qū)、進(jìn)企業(yè)、進(jìn)校園”活動。線下通過專題講座、發(fā)放宣傳折頁等形式，結(jié)合真實案例講解非法金融活動的套路與危害；線上依托官方公眾號、短視頻等渠道，普及非法金融活動識別方法與合法維權(quán)路徑，引導(dǎo)消費者遠(yuǎn)離“合規(guī)代理”“信用修復(fù)”等虛假陷阱。通過線上線下聯(lián)動、多場景覆蓋的宣教模式，持續(xù)提升公眾金融素養(yǎng)，推動形成“全民識風(fēng)險、自覺防非法”的良好氛圍。
“守護(hù)金融市場清朗環(huán)境，是金融機構(gòu)的責(zé)任與使命。”興業(yè)銀行濟南分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，未來將繼續(xù)堅守依法合規(guī)經(jīng)營底線，深化與司法機關(guān)、監(jiān)管部門的協(xié)同配合，進(jìn)一步升級風(fēng)險識別與預(yù)警技術(shù)，創(chuàng)新金融知識普及載體與內(nèi)容，持續(xù)構(gòu)筑防范非法金融活動的“安全屏障”，為鞏固區(qū)域金融穩(wěn)定格局、推進(jìn)消費者權(quán)益保護(hù)貢獻(xiàn)更多“興業(yè)擔(dān)當(dāng)”。
來源：興業(yè)銀行
編輯：張永超 李新花
一審：賈春毅
二審：孫瑞永
三審：管延會
